皆さんは、ご自身のライフプランを考えたことはありますか？

そもそも、「ライフプラン」とはどんなことを意味するのでしょうか？

「ライフプラン」とは、生涯の生活設計のことを指します。 「将来、こんな風になりたい」・「いつかこんなことをしてみたい」というように、皆さんが持っている夢や希望を表します。

この「ライフプラン」を方向づける個人の生き方や価値観のことを、「ライフデザイン」と言います。「結婚するかしないか」、「子供を持つかどうか」、「起業するか、転職するかどうか」などは、個人のライフデザインによるものです。

皆さん一人ひとりが違う個性を持っています。生き方や価値観、人生に対する考え方も人それぞれです。そのため、ライフデザインはそれぞれに異なり、ライフデザインに基づくライフプランも、皆さんそれぞれにオリジナルなものになります。

また、ライフプランは、「○年後に家を買いたい」、「毎年海外旅行に行きたい」、「老後はこんな暮らしがしたい」といった具体的な「暮らし方」のプランでもあります。

「具体的な暮らし方としてのライフプラン」には、3つの大きなテーマがあります。

1.こころ（生きがい）

2.健康

3.経済（お金）です。

「こころ（生きがい）」は、人生をより豊かなものにするために欠かせません。家族や仕事、趣味やスポーツなど、何を生きがいにするかは個々人で様々ですが、それぞれの人生（ライフプラン）のベースになるものと言えます。

ライフプランを実現するためには、心身ともに健康であることが大切です。規則正しい生活や運動などの健康管理も、ライフプランの一環であると言えるでしょう。

また、ライフプランの実現を裏付けるための経済（お金）も必要です。生きるための資金計画も、ライフプラン実現のためには欠かせません。 この3つのテーマについて考え、豊かな人生を送るためのプランを作ることが「ライフプランニング」なのです。

「ライフプランニング」によって、ご自身の夢や希望を明確にし、その実現のための指針をつかむことができます。

私たちファイナンシャル・プランナーは、特に「経済」の分野にかかわるプランニングをお手伝いします。 具体的には、皆さんそれぞれのライフイベント（将来の予定）を考慮して資金計画を立て、これを管理・分析していきます。

簡単に言うと、「家計管理」です。 家計を把握し、管理するためのツールが、ライフイベント表やキャッシュフロー表・バランスシートです。 ライフイベント表は、それぞれのライフスタイルに応じて将来の予定を一覧表にまとめたものです。このライフイベント表を作ることが、ライフプラン作成の第一歩となります。 キャッシュフロー表は、家計のお金の流れを表にしたものです。

ライフプラン実現が資金面から可能かどうかを判断するための基礎となる表です。 現在の収入・支出の状況を元に、今後のライフイベントに応じて年間の収支や貯蓄残高がどのように変化するのかを、一覧表で表します。 バランスシートは、現時点での資産と負債の状況をまとめた表です。資産構成に偏りはないか、負債が大きすぎないかなど、資産全体を把握することができます。

ライフプランニング（ファイナンシャル・プランニング）によって、将来の計画や問題点、資金的な目標をつかむことができます。 言い換えると、「いつ・何のために・いくら必要なのか」を把握することができ、どうやってお金を貯め・増やしていけば良いかが明確になります。また、自分や家族のためにどんな保障が必要か、判断する材料にもなります。 特に、「人生の3大資金」と言われる住宅・教育・老後資金は、それぞれに多額の資金を必要とします。ライフプラン全体に及ぼす影響が大きいために、慎重な資金計画が大切です。場合によっては、現在の家計（お金の使い方）を見直すきっかけになるかもしれません。

このように、ライフプラン（ファイナンシャル・プラン）を作ることは、より豊かな人生を送るためのサポートとなるものです。そのため、「一度作ったら終わり」と言うものではなく、結婚や出産・転職・退職など、ライフスタイルの変化に応じて、定期的に見直し、修正することが大切です。 まだライフプランを作ったことがないと言う方は、ぜひ作ることをお勧めします。

ご自身の人生からお金の使い方を見直す良いきっかけとなると思います。

１．ご相談の申込み	お電話・メールでご相談したい内容をお知らせください。
２．面談日程の決定	ご希望の面談日をお知らせください。
３．初回カウンセリング	現状の把握・ご希望などをお伺いします。 問題点・改善のポイントについてアドバイスします。
４．プランニング資料の作成	いただいた資料をもとに、プランニング資料を作成します。 （通常1~2週間）
５．プランニングのご提案	作成したプランをご提案、ご説明します。
６．アフターフォロー	プラン実行のお手伝いと、ご相談の解決のためのアフターフォローを行ないます。

＊初回カウンセリングのみのご利用も可能です。

 

初回カウンセリング	1回　5,000円
個別相談	1回　15,000円（初回カウンセリングをご利用の方は、10,000円）
ライフプラン作成	1回　30,000円（初回カウンセリングをご利用の方は25,000円）

 

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