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資産運用
「資産運用」と聞いて、皆さんはどんなイメージが浮かびますか?
「自分には関係ない」
「お金持ちの人がやっていること」
「そもそも資産運用が何かよくわからない」
私がご相談をさせていただくお客さまは、ごく普通の会社にお勤めの方がほとんどです。
「生活に困っているわけではないけれど、大して余裕があるわけでもない」という方たちに、「資産運用のご提案をします」と書いた名刺をお渡しすると、ほとんどの方が「自分には関係ないです。そんなにお金があるわけでもないし」と仰います。
確かに、「資産」とか「運用」などの言葉には、ある種の物々しさが漂っているようにも感じます。ただ、だからと言って、「自分には関係ない」と素通りしてしまっても良いのでしょうか?
お子様の教育プランや、セカンドライフなどライフプランにあった資産運用・資産管理の仕方について、女性FPならでは視点でアドバイスします。
 
資産運用って、何?
資産運用という言葉は良く耳にするけれど、いったい資産運用ってよくわからない。そういう方がほとんどだと思います。だからと言って「自分には関係ない」と素通りしてしまっても良いのでしょうか?
>>良くわかる資産運用とは
金融商品の選びかた
皆さんは、どんな視点で金融商品を選んでいますか?
「販売員さんに勧められたから・・・」
「絶対に元本保証のあるものでなくてはイヤ」
「とにかく、短期間で大きく増える商品が良い」
ご自身のライフプランを実現するためには、適切な金融商品を選び、資産を貯める・増やす・守ることが大切です。
くれぐれも「人任せ」にして金融商品を選ぶことのないようにしましょう。
>>お客様ごとに異なる金融商品の選び方とは
資産運用と時間の関係
資産運用で大切なことの一つに、「時間を味方につける」ことがあります。
これの意味は2つあって、ひとつは「遅延の代償」、もう一つは「時間の効果」です。
どちらも、資産運用を行うにあたって大切な考え方です。
>>時間を味方につけるとは
金利を味方につける
資産運用で大切なこと。時間のほかに、「金利(利回り)」があります。
金利を考えるときには、ポイントが2つあります。
一つ目は、単利と複利の違いを理解すること。
二つ目は、「72の法則」です。
>>72の法則とは

1.ご相談の申込み お電話・メールでご相談したい内容をお知らせください。
2.面談日程の決定 ご希望の面談日をお知らせください。
3.初回カウンセリング 現状の把握・ご希望などをお伺いします。
問題点・改善のポイントについてアドバイスします。
4.プランニング資料の作成

いただいた資料をもとに、プランニング資料を作成します。
(通常1~2週間)

5.プランニングのご提案 作成したプランをご提案、ご説明します。
6.アフターフォロー プラン実行のお手伝いと、ご相談の解決のためのアフターフォローを行ないます。
*初回カウンセリングのみのご利用も可能です。
 
初回カウンセリング 1回 5,000円
個別相談 1回 15,000円(初回カウンセリングをご利用の方は、10,000円)
ライフプラン作成 1回 30,000円(初回カウンセリングをご利用の方は25,000円)

 

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