資産運用って、何|千葉県柏市、我孫子、松戸、流山の女性行政書士事務所：羽田FP/行政書士事務所

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資産運用って、何

資産運用って、何

まず、「資産運用とは何か？」をハッキリしておきます。

「資産運用」とは、「自分の目的にあった金融商品を選んで、お金を貯めたり殖やしたりすること」です。今ある預貯金。これらも立派な「資産」です。また、預貯金に利息（現在の低金利ではごくわずかであっても）がついてきますね。これも「運用」の一つなのです。つまり、意識しているかどうかにかかわらず、どんな方であれ、何らかの形で「資産運用」を行なっているのです。

資産運用の目的は、お金を貯めたり殖やしたりすること。手段は、自分の目的にあった金融商品を選ぶこと。ですから、資産運用を始めるにあたっては、目的である「貯めたり殖やしたり」の部分をハッキリ決めておかないと、適切な金融商品を選べないのです。

貯金を始めるときのことを思い出してみてください。「何となく毎月1万円ずつ貯めよう」と始めるときと、「１年後の海外旅行のために、毎月1万円ずつ貯めよう」というときでは、「海外旅行のために貯める」ときの方が、モチベーションが高くありませんか？

資産運用も、これと同じです。「○年後の△△のために、お金を貯めよう（殖やそう）」と目的がはっきりしていないと、なかなか思うような運用が出来ないのです。

それでは、資産運用を始めるときの目的は、どうやって見つけたら良いのでしょうか？

短期的な目標（例えば、5年後にマイホームを買いたい、とか、3年後に子どもが大学へ進学するなど）であれば、割とイメージしやすいかもしれません。

そういった目標が見つからない、または、あまり先のことは考えられない、という方は、一度ライフプランを作ってみることをお勧めします。（ライフプランの作成についてはこちらから）

ライフプランを作ることで、大まかに「いつ・何に・どのくらいのお金が必要か」をつかむことができるのです。短期（3～5年後くらい）・中期（5～10年くらい）・長期（15年以上先）と期間を分けて、目標が決まったら、次に、金融商品を選んでいきます。

金融商品を選ぶ際は、資産運用する期間と目的・許容できるリスクの範囲などを考慮しながら決めていきます。基本的には、短期・中期で目的がはっきり決まっている資産には、低リスクで比較的安全・確実な運用を行ないます。長期にわたって運用ができる場合は、ハイリスク・ハイリターンの投資にチャレンジできる可能性があります。

そして、金融商品を決めるうえで大切なことは、「貯蓄と投資のバランス」を取るということです。最低でも「生活費の6ケ月～1年分くらい（100～300万円くらい）」のお金は、必ず貯金でキープするようにしてください。これは、病気になったり失業してしまった場合でも、当座の生活を維持するために必要なお金です。

このお金が貯まったら、具体的な投資性の商品について検討していきましょう。

１．ご相談の申込み	お電話・メールでご相談したい内容をお知らせください。
２．面談日程の決定	ご希望の面談日をお知らせください。
３．初回カウンセリング	現状の把握・ご希望などをお伺いします。問題点・改善のポイントについてアドバイスします。
４．プランニング資料の作成	いただいた資料をもとに、プランニング資料を作成します。（通常1~2週間）
５．プランニングのご提案	作成したプランをご提案、ご説明します。
６．アフターフォロー	プラン実行のお手伝いと、ご相談の解決のためのアフターフォローを行ないます。

＊初回カウンセリングのみのご利用も可能です。

初回カウンセリング	1回　5,000円
個別相談	1回　15,000円（初回カウンセリングをご利用の方は、10,000円）
ライフプラン作成	1回　30,000円（初回カウンセリングをご利用の方は25,000円）

お電話のでお問合せは　柏・我孫子の市外局番04-7133-2593
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